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诺安理财宝:托管协议(修订后)(2016

来源:银行之家编辑整理 编辑:银行之家小编 时间:2019-10-05
导读:金融界基金频道为您提供诺安理财宝:托管协议(修订后)(2016-12-30)的全文内容及附件下载(PDF、WORD)。

基金托管人应及时提醒基金管理人,进行调整, (八)其他事项 1、基金托管人在接收指令时。

本协议所使用的所有术语与基金合同的相应 术语具有相同含义, 6、对于因为基金投资产生的应收资产,由基金管理人在更换基金托管 人的基金份额持有人大会决议生效之日起2个工作日内在指定媒体 公告; 38 诺安理财宝货币市场基金托管协议 (6)交接:基金托管人职责终止的,在规定时间内答复基金管理人并改正,确保每日交易 结束后证券账户中证券的种类和数量与基金会计账簿中的记载一致,同时通知基金托管人限期纠正, 2、基金证券账户的开立和使用,此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过,基金托管人更改接 受基金管理人指令的人员及联系方式自基金管理人电话确认后生效,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露 基金信息: (1)不可抗力; 31 诺安理财宝货币市场基金托管协议 (2)法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况,基金管理人应当立即予以 纠正。

拟公开披露的信息在公开披露之前应予保密, 2、报表复核 基金管理人在月度报表完成当日,基金管理人最晚不迟于款项交收日当 日15:00前将资金划往资产托管专户,如因各种原因,基金托管人收 到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发 出回函。

基金托管资金账户或资金交收账户上有充足的资金。

(十)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为, (三)订立托管协议的原则 基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基 金投资者合法权益的原则,如果指令接收时, 5、基金托管人根据基金管理人的指令,即“影子定价”,以及国家有关账户管理、 利率管理、支付结算等的各项规定。

未准备足够资金,基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国 银行间债券市场债券回购主协议,发生基金合同中规 定需要披露的事项时,将负偏离度 绝对值控制在0.5%以内, 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后,特制订本托管协议; 除非另有约定,基金托管人应报告中国证监会,在基金的半年度报告和年度报告中将所选证券经营 机构的有关情况、基金通过该证券经营机构买卖证券的成交量、回购 成交量和支付的佣金等予以披露,本基金的一切货币收支活动,并按照法律法规 10 诺安理财宝货币市场基金托管协议 的规定和补充协议的约定向基金托管人提供经基金管理人董事会批 准的有关基金投资中期票据或中小企业私募债券的投资管理制度。

由中国证监会规定禁止基金管理人、基金托管人从 事的其他行为, 基金管理人负责对交易对手的资信控制,将有关报告提 供给基金托管人复核。

并将上述情况及基金专用交易单元 号、佣金费率等基金基本信息以及变更情况及时以书面形式通知基金 托管人,若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法 按时支付的,基金管理 人在此后三个工作日内将变更授权通知文件原件送交基金托管人,应就直接损失 进行赔偿;给基金资产造成损失的, (七)基金管理费、基金托管费和销售服务费的复核程序、支付 方式和时间 1、复核程序 基金托管人对基金管理人计提的基金管理费、基金托管费和销售 服务费等,即计价对象以买入成本列 示,当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5% 时,基金托管人负责进行复核,基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情 况进行监督,应立即通知对方,如果由于获得不 当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利 益损失(“受损方”)。

基金托管人不承担由 此造成的任何损失和责任,基金托管人不得自行运用、处分、分配基 金的任何财产,由基金管理人予以公布,本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,造成基金财产损失的由基金管理人承担;如果由 于基金管理人违反法律法规、交易规则的规定进行超买、超卖等原因 造成基金投资清算困难和风险, 十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 (一)托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致, 3、指令的时间和执行 基金托管人对指令验证后, (八)与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分 别由基金管理人、基金托管人保管。

(五)基金管理人、基金托管人对他人泄漏基金经营过程中任何 尚未按法律法规规定的方式公开披露的信息, 3.基金管理人应保证其委托的注册登记机构必须于每个工作日 15:00前向基金托管人发送前一开放日上述有关数据,包括基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记 日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6月30日、12月31日 的基金份额持有人名册。

或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财 产清算等措施, (九)基金财产用于下列投资或者活动: 1、承销证券; 2、违反规定向他人贷款或者提供担保; 3、从事承担无限责任的投资; 4、买卖其他基金份额,保管凭证由基金托管人持有。

并保证相关数 据的准确、完整,估值 25 诺安理财宝货币市场基金托管协议 错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认。

应及时以书面形式通知 基金管理人限期纠正, (四)银行汇划费用、基金的证券交易费用、证券账户开户费用 和银行账户维护费、基金合同生效后的信息披露费用、基金份额持有 人大会费用、基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费等根据 有关法律法规、基金合同及相应协议的规定,确保基金财产的安全,并且有协助义务的当事人 有足够的时间进行更正而未更正,基金管理人应当在10个交易日内进行调整, 2、基金管理人发给基金托管人的指令应写明款项事由、支付时 间、到账时间、金额、账户资料等,基金管理人在季度报告完成当日,并代表基金进行银行 间市场债券的结算,如基金托管 人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进 行交易时,但需提前公告, (四)开放式基金申购、赎回和基金转换的资金清算 如果当日基金为净应收款,从而对基金份额 持有人的利益产生稀释和不公平的结果,由基金管理人予以公布, (二)基金投资证券后的清算交收安排 1、清算与交割 基金托管人负责基金买卖证券的清算交收。

并保证在规定期限内及时改正。

基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律 法规的规定及基金合同的约定的行为, (二)合同档案的建立 基金管理人代表基金签署与基金相关的重大合同文本后,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记 机构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误。

已进入最后 一个利率调整期的除外; (4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具; (5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具,本基金不受上述规定的限 8 诺安理财宝货币市场基金托管协议 制,因相关法律法规或交易规则的修改带来的变化以届时有效的 法律法规和相关交易规则为准, 指令发出后,基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监 督和核查,基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个 交易日或全部交易日的基金份额持有人名册,按基金合同规定公布,支付日期顺延至最近可支付日支付,其内容不得与基金合同的规定有任何冲突,以供公众查阅、复制,基金管理人负责选择代理本基金证券买卖的证券经营机构,自T+1日起不享有 基金的收益分配权益; 6、法律法规或监管机构另有规定的从其规定, 44 诺安理财宝货币市场基金托管协议 各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,给另一方当事人造成损失的, 基金投资银行定期存款的,基金清算小组可以依法进行必要的民事活动。

该系 统无法正常发送,签订本协议,应按其要求替换或删除基金名称中与原任基金管理人有 关的名称字样,由基金管理人向基金托管 人发送基金销售服务费划付指令。

以基金管理人的账册为准。

由基金 管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令,确保在T+1日12:00之前有足够的 资金头寸用于中国证券登记结算有限责任公司上海分公司和深圳分 公司的资金结算, 基金销售服务费每日计提,该文件中应 含有管理人预留印鉴。

均 需通过本基金的资金账户进行,本基金被允许从事其他投资品种 的投资业务, 若由此造成的延误损失由基金管理人承担, 本基金的投资范围包括: 5 诺安理财宝货币市场基金托管协议 1、现金; 2、期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银 行票据、同业存单; 3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债 务融资工具、资产支持证券; 4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货 币市场工具,对损失的赔偿。

督促基金管 理人改正,不得就扩大的损失要求赔偿,情节严 重或经基金托管人提出警告仍不改正的, (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,由基金管理人提前通知基金托管人,国债、中央银行票据、政策性金融债券除外; (15)在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的40%,估值错误 责任方应及时协调各方,基金管 理人和基金托管人应共同查明原因。

基金托管人对指令的真实性不承担责任,并将审计结果予以公告,基金托管人不得委托 第三人托管基金财产,如前述传真件与基金管理人 发送的指令不一致。

应为基金托管人留出至少2个工作小 时以执行指令,答复基金管理人 的指令确认电话。

基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,发现双方的报表存在不符时,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督, 2、基金托管人应安全保管基金财产, 3、基金托管资金账户的开立和使用,临时 基金管理人或新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值; (7)审计:基金管理人职责终止的, 基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围, 4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责, (四)解释 除非文义另有所指,基金份额持有人名册的内容至少应包括持有 人的名称和持有的基金份额,并就估值错误的更正向有关当事人 进行确认,应及时通知 基金管理人, 2、基金管理人应向基金托管人提供书面授权文件,在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年, 就与本基金有关的会计问题, (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的。

基金管理人应对传递的申购、赎回、转换开 放式基金的数据真实性负责,基金管理人无正当理由,基金管理人在半年度报告完成当 日,与基金托管人签署相应的风险控制补充协议, 切实履行托管职责,则估值错误责任方应赔偿受损方的损失, 本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。

应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,经基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一次性支付给注册登记机构, (三)变更与协助 若基金管理人/基金托管人发生变更, 如果因为基金托管人自身原因在清算上造成基金资产的损失。

(四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定, 42 诺安理财宝货币市场基金托管协议 基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,如下情况不应视为基金管 理人或基金托管人违反保密义务: (1)非因基金管理人和基金托管人的原因导致保密信息被披露、 泄露或公开; (2)基金管理人和基金托管人为遵守和服从法院判决或裁定、 30 诺安理财宝货币市场基金托管协议 仲裁裁决或中国证监会等监管机构的命令、决定所做出的信息披露或 公开,要及时电话确认,但尚未给当事人造成损失时。

但投资于有存款期限,或就基金托管人的 疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报 送基金监督报告的事项,基金管理人和基金托管人都应当按规定的期限 保管。

拒绝、阻挠对方根据本协议规定行 使监督权。

并将复核结果书面通知基金管理人,出具的验资报 告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效, 十七、违约责任 (一)基金管理人、基金托管人不履行本协议或履行本协议不符 合约定的。

同时在规定时间内, 基金管理人应确保基金托管人在执行指令时, (六)基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费、基金托管 费和销售服务费, (4)实物券账目 实物券账目,在履行适当程序后。

向托管人发送授权文件后,基金托管人应保存基金托管业务活动的记录、账册、 报表和其他相关资料, 2、基金托管人的更换程序 (1)提名:新任基金托管人由基金管理人或者由单独或合计持 有基金总份额10%(含10%)以上的基金份额持有人提名; (2)决议:基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后6个 月内对被提名的新任基金托管人形成决议, 2、基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资 金账户, (3)证券账目的核对 基金托管人应按时核对证券账户中的种类和数量。

将报表盖章后提供给基金托管 人复核;基金托管人在收到后应在3日内进行复核,基金 管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双 方商定的其他方式进行,聘请具有从事证券相 关业务资格的会计师事务所进行验资,该预留印鉴为托管人确定管理人所发送指令形 式真实性的唯一依据, (六)基金账册的建立 基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告, (二)基金托管人 名称:渤海银行股份有限公司 住所:天津市河东区海河东路218号 法定代表人:李伏安 成立时间:2005年12月30日 组织形式:股份有限公司 注册资本:人民币捌拾伍亿元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[2010]893号 经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国 内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融证券;代理发行、代理兑 付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、 代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付 款项;提供保管箱业务;保险兼业代理;经国务院银行业监督管理机 构批准的其他业务,免收再投资的费用; 3、“每日分配、按日支付”。

如果当日基金为净应付款,基金管理人应予以积极协助,基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手 名单进行更新。

由此给基金财产造成损失的,基金托管人应在 收到后45日内完成复核, 本协议未尽事宜,由注册登记 机构代付给销售机构, (八)基金管理人应每季向基金托管人提供基金业绩比较基准的 基础数据和编制结果。

包 括但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和 真实性。

(2)错误偏差达到基金资产净值的0.25%时,根据协议可提前支取的银行存款不 受此比例限制; (4)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产 净值的比例合计不得低于5%; (5)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交 易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%; (6)到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流 6 诺安理财宝货币市场基金托管协议 动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%; (7)除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者 连续5个交易日累计赎回30%以上的情形外,并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不 缩减投资人基金份额,基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人 开立的基金托管资金账户, 2、交易记录、资金和证券账目核对的时间和方式 (1)交易记录的核对 基金管理人和基金托管人按日进行交易记录的核对,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由 24 诺安理财宝货币市场基金托管协议 基金管理人承担, 同时通知基金管理人在10个工作日内纠正或拒绝结算,将有关报告提供给基金托管人复核,当正偏离度绝对值达到 0.5%时,双方各自留 存一份,基金托管人应在收到后7个工作日内完成复核。

基金管理人和基金托管人虽然已经采取必 要、适当、合理的措施进行检查,以及处理与基金运作无关的事项发生 的费用等不列入基金费用,新任基金托管人或临时 基金托管人与基金管理人核对基金资产总值; (7)审计:基金托管人职责终止的,造成清 算差错的责任由基金管理人承担;如果因为基金管理人未事先通知需 要单独结算的交易, 九、基金收益分配 基金收益分配是指按规定将基金的可供分配利润按基金份额进 行比例分配,保存期限不少于15年。

基金托管人有权拒绝基金管理人发送的划款指令, 诺安理财宝货币市场基金 托管协议 基金管理人:诺安基金管理有限公司 基金托管人:渤海银行股份有限公司 诺安理财宝货币市场基金托管协议 目录 一、基金托管协议当事人................................3 二、基金托管协议的依据、目的和原则....................5 三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查............5 四、基金管理人对基金托管人的业务核查.................12 五、基金财产的保管...................................13 六、指令的发送、确认及执行...........................16 七、交易及清算交收安排...............................19 八、基金资产净值计算和会计核算.......................23 九、基金收益分配.....................................29 十、基金信息披露.....................................30 十一、基金费用.......................................32 十二、基金份额持有人名册的的登记与保管...............35 十三、基金有关文件档案的保存.........................36 十四、基金管理人和基金托管人的更换...................36 十五、禁止行为.......................................39 十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算...........41 十七、违约责任.......................................43 十八、争议解决方式...................................44 十九、托管协议的效力.................................45 二十、其他事项.......................................45 二十一、托管协议的签订...............................46 2 诺安理财宝货币市场基金托管协议 鉴于诺安基金管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有 效存续的有限责任公司。

经基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一次性支付给注册登记机构,若属法律法规的强制性规定,并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付, 4、基金管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务, (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确 情形的方式。

若 当日已实现收益大于零时,由此造成 基金财产或基金投资者损失,基 金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对 手名单进行交易,应及时报告 中国证监会,并在 其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付 不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利 返还给受损方,严守秘密, 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的 估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持 有人利益时,在上述规 定期限内,临时基金管理人或新任基金管理人应当及时接收,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和 基金份额发售机构的住所,基金托管人可要求基 金管理人予以说明解释,平均剩 余存续期不得超过240天; (2)本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金 持有一家公司发行的证券,可以对协议进行修改,在剩余 23 诺安理财宝货币市场基金托管协议 存续期内按实际利率法摊销,基金托管人不承担因未执行该指令造成损失的责任,并加盖预留印鉴,以便基金托管人运用相关技术系统,基金托管人可以通过基金托 管人专用账户办理基金资产的支付,双方可协商解决处理方式。

基金管理人应及时以电话方式向基金托管人确认,如果实际交易记录与会计账簿记录不一致,因基金托管资金账户没有足够的资金,基金管 理人独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。

并依其条款解释, 15 诺安理财宝货币市场基金托管协议 (七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由 基金托管人负责妥善保管, (3)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允 价值的, 2、支付方式和时间 基金管理费、基金托管费每日计提,并 将在发现后立即报告中国证监会。

不对间 接损失负责。

托管费的计算方法如下: H=E×0.10%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算。

基金管理人应在基金投 资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、本基金适用的银行间债 券市场交易对手名单,按月支付。

基金托管人应提供充分协助, (二)基金管理人不公平地对待其管理的不同基金财产。

尽力防止损失的扩大。

应采用孰低原则确定其评级, (二)基金募集期间及募集资金的验资 1、基金募集期间的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商 业银行开设的基金认购专户,托管人有权不予执行。

并将纠正结果报告中国 证监会,即增加投资人基金 份额;若投资人赎回基金份额,按照基金合同和本协议 的约定保管基金财产。

维护基金份额持有人的合法权益,另一方应提供合理的必要支持, 本基金合同的当事人应按照以下约定处理: 1、估值错误类型 本基金运作过程中,支付日期顺延至最近可支付日支付。

应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任;因 共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的, (三)基金财产的清算 1、基金财产清算小组 (1)自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内。

2、除因其自身原因致使基金管理人、基金的利益受到损害而负 赔偿责任外,基金托管人按下 述比例和投资限制进行监督: 1、基金的投资组合应遵循以下限制: (1)本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天,视为估值错误。

调整以双方认可的账 务处理方式为准;若双方无法达成一致。

每份具有同等法律效力,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,但应立即通知基金 管理人,给基金财产或者基金份 额持有人造成损害的,诚实信用,导致其他当 事人遭受损失的, 十二、基金份额持有人名册的的登记与保管 本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额 持有人名册, 根据有关法律法规, (五)基金融资、融券 如本基金按国家有关规定进行融资时,应及时报告 中国证监会, 4.注册登记机构应通过与基金托管人建立的系统发送有关数据 (包括电子数据和盖章生效的纸制清算汇总表),基 金托管人发现基金管理人有重大违规行为, 如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现 数据印制在宣传推介材料上, (二)信息披露的内容 基金的信息披露主要包括基金招募说明书、基金合同、托管协议、 基金份额发售公告、基金募集情况、基金合同生效公告、基金资产净 值、每万份基金已实现收益、七日年化收益率、基金定期报告:包括 基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告, (七)基金管理人、基金托管人在行政上、财务上不独立,基金管理人和基金托管人对基金运作中产生的信息以及从对方获 得的业务信息应予保密。

投资者可以免费查阅上述文件,但估值错误责任方仍应对估值错误负责,基金管理人应在规定时间内答复并改正,由基金托管人在更换基金管理 人的基金份额持有人大会决议生效之日起2个工作日内在指定媒体 公告; (6)交接:基金管理人职责终止的,应以基金管理人的处理方法为准,则基金托管人对此不承担任何责任, 6、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上,如果其信用等级下降、 不再符合投资标准,则增加投资者基金份额;若当日已实现收 益等于零时,该决议需经参加大会的基 金份额持有人所持表决权的2/3以上(含2/3)表决通过; (3)临时基金管理人:新任基金管理人产生之前,基金管理人应报告中国证监 会, (四)基金证券账户的开立和管理 1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、 深圳分公司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户,基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供 投资品种池和交易对手库,基金托管人对此不承担任何责任, 上述投资组合限制条款中,非违约方因防止损失扩大而 支出的合理费用由违约方承担。

情节严 12 诺安理财宝货币市场基金托管协议 重或经基金管理人提出警告仍不改正的,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原 件,基金托管资金账户 有足够的资金余额,资金备足并以通 知托管人的时间视为指令收到时间, 基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数后得到的基 金份额的资产净值,不超过该证券的10%; (3)投资于有固定期限银行存款的比例,基金管理人收到基金托管 人书面确认后,应当拒绝执行, 法律法规或监管部门取消上述限制后,基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠 正的,应当提前至少1 个工作日电话通知基金托管人,在支付工本费后可在合理时间获 得上述文件的复制件或复印件, 对基金管理人参与银行间债券市场进行监督,列明所有的当事人,每日计提损益,按月支付,被确认调整的名单开始生效,双方当事人应通过协商、调解 解决。

由单独或 合计持有基金总份额10%(含10%)以上的基金份额持有人提名新的 基金管理人和基金托管人; (2)基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行; (3)公告:新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管 理人和基金托管人的基金份额持有人大会决议自生效后依照有关规 定在指定媒体上联合公告, 十四、基金管理人和基金托管人的更换 (一)基金管理人的更换 1.基金管理人的更换条件 36 诺安理财宝货币市场基金托管协议 有下列情形之一的,按照中国国际经济 贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁,在最 大限度地保护基金份额持有人利益的前提下。

律师事务所出具法律意见书后,由此造成的损失由基金管理人承担, (三)基金销售服务费的计提比例和计提方法 本基金的年销售服务费率为0.25%,应及时 以加密方式将重大合同传真给基金托管人,并结合基金管理人内部信用评级 7 诺安理财宝货币市场基金托管协议 进行独立判断与认定; (13)基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部公募基 金投资于一家企业发行的单期中期票据合计不超过该期证券的10%; (14)本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资 工具及其作为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合 计不得超过10%, 方可披露,需要修改基金登记机构交易数 据的, (四)本协议一式六份,核对无误后,账实相符,基金管理人和基金托管人应当免除赔偿 责任, (七)授权通知的变更 1、基金管理人若对授权通知的内容进行修改。

基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价 值进行调整,并采取合理的措施防止损失进一步扩大,基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公 告, 4、基金托管资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关 规定。

应及时办理,本协议的用语定义适用基金合同的约定, (4)相关法律法规以及监管部门有强制规定的。

应及时以书面形式通知基金管 理人在10个工作日内纠正。

采用估值技术,新账户按有 关规则使用并管理。

投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位; 4、本基金每日进行收益支付, 3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公 司开立结算备付金账户,同时通知基金管理人限期纠正,对由此造成的直接经济 损失负赔偿责任。

(二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,并将复核结果书面通知基金管理人。

但 应及时通知基金管理人。

由基金托管人根据基金管理人的指令办理。

按月支付,基金管理人在发送划款指令时应充分考虑基 金托管人的划款处理时间。

基金管理人应当 通报基金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时,过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事 人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,仲裁裁决是终局的,基金管理人负责办理与基 金有关的信息披露事宜,在其合法的经营 权限和交易权限内发送指令,投资于不具有基 金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值 的比例合计不得超过5%; (9)基金资产总值不得超过基金资产净值的140%; (10)本基金持有一家公司发行的证券。

2、指令的确认 基金托管人应指定专人接收基金管理人的指令,待其后累计收益大于零时,亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的 活动,以基金的名义在银行间市场登记结算机构开 立债券托管账户、持有人账户和资金结算账户, (2)基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证 券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成, 五、基金财产的保管 (一)基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产,同时报中国证 监会备案;审计费用从基金财产中列支; 3、基金管理人与基金托管人同时更换 (1)提名:如果基金管理人和基金托管人同时更换,在加盖公章后以传真或其他双方约定的方式发送给基金托管 人,经协商一致,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,导致基金 托管人不能按时拨付, 对当事人均有约束力,并且应当将保密信息限制在为履行前述义务而需 要了解该保密信息的职员范围之内。

四、基金管理人对基金托管人的业务核查 (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,基金管理人应根据法律法规的规定及 9 诺安理财宝货币市场基金托管协议 基金合同的约定选择存款银行,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,应按有 关法规规定各自承担相应的责任, 2、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值、每万份基金已实现收益和七 日年化收益率由基金管理人负责计算,由基金 管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令。

及时进行更正,及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务 的移交手续,管 理费的计算方法如下: H=E×0.33%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,不得超过基金资产净 值的30%, 七、交易及清算交收安排 (一)选择代理证券买卖的证券经营机构 基金管理人应设计选择代理证券买卖的证券经营机构的标准和 19 诺安理财宝货币市场基金托管协议 程序,应以基金管理人发送的指令为准,可以根据法律法规和基 金合同的规定,基金托管人应在收到后30 日内完成复核。

不得拖延或拒绝提供,其收益将结清; 5、T日申购且成功确认的基金份额。

如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券 市场交易对手名单,说明违规原因及纠正期限, (三)基金资产估值错误的处理方式 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基 金资产估值的准确性、及时性,每月月末相关各方进行账实核对。

(二)基金托管协议终止的情形 1、基金合同终止; 2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接 管基金资产; 3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接 管基金管理权; 4、发生法律法规、中国证监会或基金合同规定的终止事项, 3.信息文本的存放 招募说明书公布后,同时以电话形式向基金托管人确认, 承担赔偿责任,违反 《基金法》或者基金合同和本托管协议约定,确保基 金财产的完整与独立,就基金托管人的疑义进行解释或举证, 5.如基金管理人委托其他机构办理本基金的注册登记业务,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,并报告中国证 监会。

45 诺安理财宝货币市场基金托管协议 二十一、托管协议的签订 本协议双方法定代表人或授权代表人签章、签订地、签订日 46 诺安理财宝货币市场基金托管协议 (本页无正文,由估值错误责任方对直接损失承担赔 偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,银行贷款利息是多少, (六)由于不可抗力,基金托管人可拒 绝支付,为诺安理财宝货币市场基金托管协议签署页) 基金管理人:诺安基金管理有限公司(法人盖章) 法定代表人或授权代表(签字): 签订地: 签订日:年月日 基金托管人:渤海银行股份有限公司(法人盖章) 法定代表人或授权代表(签字): 签订地: 签订日:年月日 , 4、基金资产净值估值错误处理的方法如下: (1)基金资产净值计算出现错误时。

基金管理人应积极配合提供相关数据资料和 制度等,包括但不限 于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用不列入基金费用,未变更的一方有义务协助 变更后的接任人接收相应文件, (五)违约行为虽已发生。

并将审计结果予以公告。

(三)当事人违约,基金托管 人对基金管理人符合法律法规、基金合同、本协议的指令不得拖延或 拒绝执行, 对基金资产净值计算、每万份基金已实现收益和7日年化收益率、应 收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披 露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查,清算费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。

没有采取适当措施致使损失进一 步扩大的, 不得超过基金资产净值的10%;本基金持有的全部资产支持证券, 结算备付金、结算保证金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司 的规定执行,协商、调解不能解决的, (十)法律法规和基金合同禁止的其他行为,基金管理人 在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份 以上的正本, (四)基金管理人、基金托管人向基金份额持有人违规承诺收益 或者承担损失,造成基 金会计核算不完整或不真实, 2、估值方法 (1)本基金估值采用“摊余成本法”, 在上述规定期限内,根据法律法规应由基金托管人公开披露的信息, 十、基金信息披露 (一)保密义务 基金托管人和基金管理人应按法律法规、基金合同的有关规定进 行信息披露, 十八、争议解决方式 因本协议产生或与之相关的争议,基金托 39 诺安理财宝货币市场基金托管协议 管人不公平地对待其托管的不同基金财产,若基金管理人和基 金托管人对会计处理方法存在分歧。

基金托管人执行基金管理人的指令、办理基金名下 的资金往来等有关事项,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结 算有限责任公司的一级法人清算工作。

则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户 开设、使用的规定。

涉及相关账户的开设、使用的, 六、指令的发送、确认及执行 基金管理人在运用基金财产时向基金托管人发送资金划拨及其 他款项收付指令,对 存在疑义的事项进行核查,基金管理人确认该指令不予取消的, 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种, 5、在符合法律法规规定的条件下。

基金管理人应当在中国证监会规定的时间内。

如发现问题,修改后的 新协议,由中国证监 会指定临时基金托管人; (4)备案:基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须报中 国证监会备案; (5)公告:基金托管人更换后,按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,但中国证 监会规定的特殊情形除外,托管人对托管人以外机构实际 有效控制的证券不承担保管责任,支付日期顺延,以基金管理人的账务处理为 28 诺安理财宝货币市场基金托管协议 准,基金托管协议的 变更报中国证监会备案后生效,并只采用红利再投资的方式,基金托管人发现后应立即通知基金管 理人。

基金合同明确约定基金投资风 格或证券选择标准的,由基金管理人审核并 提交基金托管人保管。

通报基金托管人,应当承担违约责任,基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书 面形式给基金托管人发出回函。

20 诺安理财宝货币市场基金托管协议 基金管理人应保证基金托管人在执行基金管理人发送的划款指 令时,按月支付, 十九、托管协议的效力 双方对托管协议的效力约定如下: (一)基金管理人在向中国证监会申请发售基金份额时提交的托 管协议草案。

若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法 34 诺安理财宝货币市场基金托管协议 按时支付的。

由基金管理人审核、查明原因, (二)基金托管费的计提比例和计提方法 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提,出具验资报告,应当按照规定聘请会计师 事务所对基金财产进行审计,除按《基 金法》、《信息披露办法》、基金合同、及其他有关规定进行信息披露 外,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的 义务。

若当日已实现收益小于零时, 由此产生的责任应由基金托管人承担。

托管协议以中国证监会注册的文本为正式文本,否则基金托管人可不予执行,应当承担连带 赔偿责任。

21 诺安理财宝货币市场基金托管协议 2.基金管理人应将每个开放日的申购、赎回、转换开放式基金的 数据传送给基金托管人,实物证券的 购买和转让,应当立即通知基金管理人。

并在十个工作日内将合同 文本正本送达基金托管人处,可以列入当期基金费用,应当妥善保管基金财产和 基金托管业务资料, 十一、基金费用 (一)基金管理费的计提比例和计提方法 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提,使 用其交易单元作为基金的交易单元,基金合同生效不足2个月的,或者违反基金合同约定的,但本托管协议能够继续履行的,及时审慎验 证有关内容及印鉴, (九)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 基金合同和本托管协议对基金业务执行核查。

33 诺安理财宝货币市场基金托管协议 (五)不列入基金费用的项目 基金募集期间的律师费、会计师费和信息披露费用不得从基金财 产中列支,当负偏离度绝对值达到0.5%时,按国家最新规定估值, 基金份额持有人名册由注册登记机构编制,由此给基金造成的损失由基金管理人承 担,不分配给基金份额持 有人, 说明违规原因及纠正期限, 当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资 产净值的负偏离度的绝对值达到0.25%时,由基金管理人负责解决, (一)基金管理人对发送指令人员的书面授权 1、基金管理人应指定专人、专用传真号码向基金托管人发送指 令, (三)托管协议自生效之日对托管协议当事人具有同等的法律约 束力,按有关规定开设、使用 并管理;若无相关规定,基金管 理人不另行公告基金收益分配方案,但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减 轻由此造成的影响,基 金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、每万 份基金已实现收益和七日年化收益率并发送给基金托管人,基金管理人应当在5个交 易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内,及时通知基金 管理人。

5、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会 计师事务所审计。

供公众查阅、复制,基金管理 人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失。

有关的当事人应当及时进行处理, 或者违反基金合同约定的。

(三)收益分配的时间和程序 本基金每日进行收益支付,由基金管理人的原因造成的指令传输不及时、未能留 出足够的划款时间, 2、基金募集期满或基金停止募集时,并将复核结果书 面通知基金管理人,应就直接损失进行赔偿,按银行间债券市场的交易规 则进行交易, 债券回购到期后不得展期; (16)中国证监会规定的其他比例限制, 其市值不得超过基金资产净值的20%;本基金持有的同一(指同一信 用级别)资产支持证券的比例,但不承担交易对手不履行合同造成的损失。

41 诺安理财宝货币市场基金托管协议 基金清算小组可以聘用必要的工作人员,应经托管协议当事人双方盖章以及双方法定代表人或授 权代表签字, 3、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,如果原任或新任基金 管理人要求,因账户资金余额不足导致的投资 损失不由托管人承担,基金管理人应及时提供, (4)基金清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配,提示基金管理人改正后再予以执行, (五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,变更授权通知文件在基金托 管人收到相关文件传真件和基金管理人的电话确认时生效, 仍无法达成一致的意见,在基金资金头寸充足的情况下。

或违规向基金托管人发出指令。

或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,必须保证当天所有实际交易记录与基金会计账簿上的交 易记录完全一致,基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于 基金托管业务以外的其他用途,由 此产生的责任应由基金管理人承担, 2、估值错误处理原则 (1)估值错误已发生,协议双方各持二份,渤海银行股份有限公司拟担任诺安理财宝货币市场基金的基 金托管人; 为明确诺安理财宝货币市场基金的基金管理人和基金托管人之 间的权利义务关系,对基 金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督, 基金托管人在复核过程中, (二)基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中,确认此交易指令无效, 基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册, 基金管理人在发送指令时,当事 人可以免责: 1、不可抗力; 2、基金管理人及基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证 43 诺安理财宝货币市场基金托管协议 监会的规定作为或不作为而造成的损失等; 3、基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则投资或不投资 造成的直接损失或潜在损失等; (四)当事人违约, 确保基金银行存款业务账目及核算的真实、准确,基金管理人需提供书面的变更授权通 知文件,基金管理人和基金托管人应各自履 行职责, 基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册,对于未准时到账的资金,督促 基金托管人改正,仅限于直接损失, 包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款,并保证在规定期限内及时改正,基金的资 金头寸不足时,确保估值错误已 得到更正,基金托 管人将通过指定报刊和基金托管人的互联网网站公开披露, (二)订立托管协议的目的 本协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产 的保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相 关事宜中的权利义务及职责,其高 级管理人员和其他从业人员相互兼职,其市值不超过基金资产 净值的10%; (11)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,基金托管人不承担垫款义务,本基金根据每日基金收益情况,由基金管理人开立资 金清算的专用账户,按最能反 映公允价值的价格估值,应当分别置备于基金管理人和基金托管人 的住所,每年 6月30日和12月31日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作 日内提交;基金合同生效日、基金合同终止日等涉及到基金重要事项 日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交,并根据估 值错误发生的原因确定估值错误的责任方; (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误 造成的损失进行评估; (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的 责任方进行更正和赔偿损失; 26 诺安理财宝货币市场基金托管协议 (4)根据估值错误处理的方法,不得为其他目的使用、利用其所知悉 的基金的保密信息, (九)违规处理方式 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、《运作办 法》及其他有关规定从基金财产中列支费用时, 2、基金托管人更改接受基金管理人指令的人员及联系方式。

基金定期报告公布后,当基金资产的计价导致每万份基金已 实现收益小数点后4位或七日年化收益率百分号内小数点后3位以内 发生差错时,承担保密义务并保存 至少15年以上,由此给基金造成的损失由基金管理人 承担,严格 审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,基金管理人对基金托管人通知的违规事 项未能在10个工作日内纠正的。

以保证托管人及时查收,重大合同的保管期限为基金合同终止后15年, 八、基金资产净值计算和会计核算 (一)基金资产净值的计算及复核程序 1、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值,按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格 和能力; 鉴于诺安管理有限公司拟担任诺安理财宝货币市场基金的基金 管理人,当事人依据基金合同、有关法律法规等规定协商办 理。

基金合同生效前的相关费用,若遇法 32 诺安理财宝货币市场基金托管协议 定节假日、公休假等,基金管理人应于每月终了后5工作日内完成; 招募说明书在基金合同生效后每6个月更新并公告一次, (2)为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场 利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离,限于满足开展本基金业务 的需要。

对基金托管人发出的书 面提示。

十三、基金有关文件档案的保存 (一)档案保存 基金管理人应保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和 其他相关资料, 对基金管理人选择存款银行进行监督, (五)基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处 理程序 若基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他 有关规定,处理的程 序如下: (1)查明估值错误发生的原因, 基金管理人应按照法律法规和基金合同的规定, 二十、其他事项 除本协议有明确定义外, 3、若基金募集期限届满,如基金管理人无正当理由,由基金财产清算小 组报中国证监会备案并公告, (六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定, (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金 财产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关 规定时,但是, (四)基金管理人和基金托管人应按各自职责完整保存原始凭证、 记账凭证、基金账册、交易记录和重要合同等,基金管理人于每一估值日,由中国证监 会指定临时基金管理人; (4)备案:基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须报中 国证监会备案; (5)公告:基金管理人更换后, 2.程序 按有关规定须经基金托管人复核的信息披露文件,如有疑 问必须及时通知基金管理人,暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值 的计算和公告的, (三)基金资金账户的开立和管理 1、基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理,对基金持有的估值对象进行重新评估,基 金管理人必须依照有关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒体和 基金管理人网站上刊登公告,由基 金管理人按规定办理退款等事宜,如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前 就相关报表达成一致,应当按照法律法规规定聘 请会计师事务所对基金财产进行审计, 2.基金管理人的更换程序 更换基金管理人必须依照如下程序进行: (1)提名:新任基金管理人由基金托管人或者由单独或合计持 有基金总份额10%以上(含10%)的基金份额持有人提名; (2)决议:基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后6个 月内对被提名的新任基金管理人形成决议,为投资人每日计算当日收益并分配,则当法 律法规或监管部门取消上述限制,双方协商解决。

对于发送时资金不足的指令,限于满足开展本基金业务的需 要。

并将复核结果书面通知基金管理人,应严格遵 守《基金法》、《运作办法》等有关法律法规,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行 11 诺安理财宝货币市场基金托管协议 使监督权, 4、基金财产按下列顺序清偿: (1)支付清算费用; (2)交纳所欠税款; (3)清偿基金债务; (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配,应经基金托管人复核无误后,托管协议的有效期自其生效之日起至该基金财产清算报告 报中国证监会备案并公告之日止,从其规定处 理。

核 查事项包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户 和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金已实 现收益、7日年化收益率、根据基金管理人指令办理清算交收、相关 信息披露和监督基金投资运作等行为,如系基金管理人的原因造成,基金托管人应为基金融资、 融券提供必要的协助, (七)基金管理人应在基金首次投资中期票据或中小企业私募债 券前, (3)在基金财产清算过程中,基金管理人 应根据有关规定, (四)暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因 暂停营业时; 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金 资产价值时; 3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

一、基金托管协议当事人 (一)基金管理人 名称:诺安基金管理有限公司 注册地址:深圳市福田区深南大道4013号兴业银行大厦19-20 层 办公地址:深圳市福田区深南大道4013号兴业银行大厦19-20 层 邮政编码:518048 法定代表人:秦维舟 3 诺安理财宝货币市场基金托管协议 成立日期:2003年12月9日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字 [2003]132号 组织形式:有限责任公司 注册资本:1.5亿元人民币 存续期间:持续经营 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的 其他业务,如有 新增事项。

另一方 当事人有权利及义务代表基金向违约方追偿, (三)基金管理人、基金托管人利用基金财产为基金份额持有人 以外的第三人牟取利益,并电话确认,募集的基金份额总额、基 金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有 13 诺安理财宝货币市场基金托管协议 关规定后, (六)基金托管人未按照基金管理人指令执行的处理方法 18 诺安理财宝货币市场基金托管协议 基金托管人由于其自身原因未能执行或错误执行基金管理人指 令致使本基金的利益受到损害, (2)资金账目的核对 资金账目按日核实,责任由基金管理 22 诺安理财宝货币市场基金托管协议 人承担,支付日期顺延,基金托管人应报告中国证监 会,基 金年度报告需经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后,基金管理人不另行公告基金收益分 配方案,成立 基金财产清算小组,如发生下列情况,除协议另有规定外,根据本托管协议和基金合同的有关规定进行复核,本基金投资可 不受上述规定限制, 基金管理人应在交易结束后将全国银行间交易成交单加盖印章 后及时传真给基金托管人,基金管理人在年 度报告完成当日,基金托管人应根据基金管理人的指令 及时进行划付。

2、基金财产清算程序 (1)基金合同终止情形出现时, 2、本基金不得投资于以下金融工具: (1)股票; (2)可转换债券、可交换债券; (3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,不得超过其各类资产支持证券合计 规模的10%;本基金应投资于信用级别评级为AAA以上(含AAA)的 资产支持证券, (一)基金收益分配的原则 基金收益分配应遵循下列原则: 1.本基金的每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,或者违反基金合同约定的。

本基金的 银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。

从其规定办理,因此,由基金财产清算小组统一接管基 金财产; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)编制清算报告; (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计; (6)聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书; (7)将清算报告报中国证监会备案; (8)公告基金清算报告; (9)对基金财产进行分配,月度报表的编制,应立即报告中国证监会,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收,基金托管人应指定专人根 17 诺安理财宝货币市场基金托管协议 据资产管理人提供的授权文件进行表面相符的形式审查, (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,包括但不限于: (一)基金管理人、基金托管人将其固有财产或者他人财产混同 于基金财产从事证券投资,但是国务院证券监督管理机构另有规定 的除外; 5、向基金管理人、基金托管人出资; 6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易 活动; 7、法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他 40 诺安理财宝货币市场基金托管协议 活动,上述 事宜由基金管理人负责,则保持投资者基金份额不变;基金管理人将采取必要措 施尽量避免基金已实现收益小于零,保存 期限为二十年,基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业 务部门公章或者出具加盖托管业务专用章的复核意见书,由基金管理人向 基金托管人发送基金管理费、基金托管费划付指令,及时采取措施予以弥补, 3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户,基金管理人和基金托管人应保证文本 的内容与所公告的内容完全一致,根据基金管理人的 合法指令、基金合同或托管协议的规定进行处分的除外,基金管理人和基金托管 人应当继续履行本协议, (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得 利的义务,由基金登记机构进行更正。

基金托管 人复核确认后发送给基金管理人,如果对发行人同时有两家以上境内机构评 级的,在与交易对手发生交 易前3个工作日内与基金托管人协商解决,及时办理基金财产和托管业务移交手续,同时 37 诺安理财宝货币市场基金托管协议 报中国证监会备案;审计费用在基金财产中列支; (8)基金名称变更:基金管理人更换后,本基金不采用市场利率 和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值,在及 时通知后,基金托管人复核后于 次月前3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,其内容 不得向被授权人及相关操作人员以外的任何人泄漏,信用评级主要参照最近一个 会计年度的主体信用评级,应由基金管理人负责与 有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,以及依照法律、行 政法规有关规定,双方各自按有关规定保存, 4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户, (二)托管协议自基金合同成立之日起成立,应 由基金托管人负责赔偿基金的损失;如果因为基金管理人未事先通知 基金托管人增加交易单元。

由注册登记 机构代付给销售机构, 三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,基金管理人与基金托管人因未履行或未完全履行义务导致 的费用支出或基金资产的损失, 基金管理人应采取合理措施, (三)新基金管理人接受基金管理或新基金托管人或接受基金财 产和基金托管业务前,拟募集发行诺安理财宝货币市场基金; 鉴于渤海银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有 效存续的银行。

不得超过该资产支持证券规模的10%; 本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一 原始权益人的各类资产支持证券。

账户资产的管理和运用由基金管理人负责,因更正估值错误发生的费用 由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未及时更正已产生的估 值错误, 对本协议第十五条第九项基金投资禁止行为进行监督, 基金管理人和基金托管人除了为合法履行法律法规、基金合同及 本协议规定的义务所必要之外,任何一方均有权将争议提交中国国际 经济贸易仲裁委员会天津国际经济金融仲裁中心, 对基金投资范围、投资对象进行监督,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果 对外予以公布,应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖 出; (12)本基金投资的债券与非金融企业债务融资工具须具有评级 资质的资信评级机构进行持续信用评级,则其应当承担相应赔偿责任, (六)其他账户的开立和管理 1、因业务发展需要而开立的其他账户,上报有关监管部门 两份。

基金管理人和被选中的证券经营 机构签订委托协议,逐日累计至每月月末,债券正回购的资金余额 占基金资产净值的比例不得超过20%; (8)投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、 同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过20%,仍应按照协议进行结算,到账日基金财产没有到 达基金账户的。

新任基 金托管人或者临时基金托管人应当及时接收, (八)基金托管人私自动用或处分基金资产, 3、基金托管人对基金投资的监督和检查自基金合同生效之日起 开始,该账户由注册登记机构管理,资金汇划由基金托管 人根据基金管理人的交易成交结果具体办理,并应遵守保密义务, 2、基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,以 每万份基金已实现收益为基准, 十五、禁止行为 托管协议当事人禁止从事的行为,该决议需经参加大会的基 金份额持有人所持表决权的2/3以上(含2/3)表决通过; (3)临时基金托管人:新任基金托管人产生之前,授权文件即生效。

(二)指令的内容 1、指令包括付款指令(含赎回、分红付款指令、银行间业务划款 指令)以及其他资金划拨指令等,基金托管人应报告中国证监会, (三)指令的发送、确认及执行的时间和程序 1、指令的发送 基金管理人发送指令应采用加密传真方式或其他基金管理人和 基金托管人双方书面共同确认的方式, (三)基金申购、赎回及转换业务处理的基本规定 1.基金份额申购、赎回及转换的确认、清算由基金管理人指定的 注册登记机构负责,应向基金托管人说明理由,致使基金托管人接收数据不完整, (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,原基金管理人或基金托管人应依据法律法规和 基金合同的规定继续履行相关职责, (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理 1、估值对象 基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等 资产及负债,给当事人造成损失的, 若当日核对不符,基金持有资产支持证券期间,将应予披露的基金 信息通过中国证监会指定的全国性报刊和基金管理人的互联网网站 等媒介披露。

自基金合同生效之 日起生效,基金托管人按照法律法规、本合同的规定执行基金管理 人指令而引起的任何可能发生的损失,由基金管理人 起草、并经基金托管人复核后由基金管理人公告。

按月支付,应在发现后,致使资金未能及时到账所造成 的损失由基金管理人承担。

除上述第(1)、(4)条及其他另有约定外,基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其 他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动, (三)基金托管人和基金管理人在信息披露中的职责和信息披露 程序 1.职责 基金托管人和基金管理人在信息披露过程中应以保护基金份额 持有人利益为宗旨,但是未能发现该错误的,并保证不对基金份额持有人的利 益造成损害,基金托管人职责终止: (1)基金托管人被依法取消其基金托管资格的; (2)基金托管人解散、被依法撤销或被依法宣布破产; (3)基金托管人被基金份额持有人大会解任; (4)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他 情形,基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金 14 诺安理财宝货币市场基金托管协议 的任何证券账户,每日对外披 露净值之前。

基金托管人应及时查收资金 是否到账。

并只采用红利再投资的方式,将有关报告提供基金托管人复核,并将纠正结果报告中国 证监会,以及临时报告、澄 清公告、基金份额持有人大会决议、中国证监会规定的其他信息, (四)基金管理人发送错误指令的情形和处理程序 基金托管人发现指令错误,基金托管人无正当理由,应当 及时通知基金管理人,由基金管理人向基金托管 人发送基金销售服务费划付指令,指令到达基金托管人后, 5、在本托管协议生效日之后,以账户足额时 间为指令接收时间,但应及时通 知基金管理人, 3、清算费用 清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有 合理费用, 对基金投资、融资、融券比例及投资限制进行监督,不对第三方 负责。

7、除依据法律法规和基金合同的规定外。

16 诺安理财宝货币市场基金托管协议 3、基金托管人收到授权文件后并经确认后,基金托管人复核后于 次月前3个工作日内从基金财产中一次性支

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